威海市人民政府
关于进一步做好防范和处置非法集资
工作的实施意见
威政发〔2016〕11号
各区市人民政府，国家级开发区管委，南海新区管委，市政府各部门、单位：
为进一步加大防范和处置非法集资工作力度，切实保护人民群众合法权益，积极防范系统性、区域性金融风险，根据《国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》(国发〔2015〕59号)、《山东省人民政府关于贯彻国发〔2015〕59号文件进一步做好防范和处置非法集资工作的实施意见》(鲁政发〔2016〕8号)精神，现提出如下实施意见：
一、总体要求
(一)指导思想。深入贯彻党的十八大和十八届三中、四中、五中全会精神，坚持系统治理、依法治理、综合治理、源头治理，健全责任明确、上下联动、齐抓共管、配合有力的工作格局，建立防打结合、打早打小、综合施策、标本兼治的长效机制，进一步加大防范预警、案件处置、宣传教育等工作力度，深入推进防范和处置非法集资工作。
(二)工作目标。非法集资势头得到遏制，存量风险及时化解，增量风险逐步减少，大案要案依法稳妥处置。非法集资监测到位，预警及时，防范得力。政策体系进一步完善，处置非法集资工作纳入法治化轨道。群众法律意识、风险自担意识和风险防范能力显著提高。金融服务水平进一步提升，投融资体系进一步完善，非法集资生存土壤逐步消除。
二、进一步明确责任
(一)落实属地管理责任。各区市(含国家级开发区、南海新区，下同)政府(管委)对本辖区防范和处置非法集资工作负总责，要切实担负起第一责任人责任，统筹调动各类资源，做好风险排查、监测预警、案件查处、善后处置、宣传教育和维护稳定等工作，确保本辖区防范和处置非法集资工作组织到位、体系完善、机制健全、保障有力。
(二)强化部门监管职责。各行业主管、监管部门要将防控本行业领域非法集资作为履行监督管理职责的重要内容，加强日常监管。按照监管与市场准入、行业管理相挂钩原则，确保所有行业领域非法集资监管防范不留真空。对需要经过市场准入许可的行业领域，由准入监管部门负责本行业领域非法集资的防范、监测和预警工作；对无需市场准入许可，但有明确主管部门指导、规范和促进的行业领域，由主管部门牵头负责本行业领域非法集资的防范、监测和预警工作；对没有明确主管、监管部门的行业领域，由工商、金融监管、宣传管理等部门分别依据各自职责，针对涉嫌非法集资的诱导欺诈性广告、虚假宣传、不正当竞争等行为进行监管，依法开展日常检查规范，防范非法集资风险。
(三)完善组织协调机制。市级层面充分发挥市打击和处置非法集资工作领导小组作用，市金融办要进一步加强组织协调，加大督促力度，强化部门联动，积极推进工作。各区市要进一步健全打击和处置非法集资工作领导小组机制，明确专门机构和专职人员，落实职责分工，优化工作程序，强化制度约束，提升工作质效。积极探索建立联合办公、统一协调、综合监管的工作机制，形成防范处置合力。加强部门间横向沟通，有效共享信息，各级打击和处置非法集资工作领导小组成员单位要定期向领导小组办公室报送风险形势、存在问题和工作情况，领导小组办公室要认真分析研判，及时通报情况。
三、坚持以防为主，及时化解风险隐患
(一)建立监测预警体系。
充分发挥网格化管理和基层群众自治的经验和优势，将防范和处置非法集资各项工作纳入网格化管理范畴，对基层网格人员开展非法集资监测预警、宣传教育等工作情况进行考核。充分调动村居工作人员积极性和主动性，组织力量深入村、社区开展防范预警工作，重点关注辖区内参与非法集资的人员动向，及时发现非法集资线索，及早介入、处置，努力将非法集资风险隐患化解在基层。(责任单位：各区市政府〔管委〕)
创新工作方法，充分利用互联网、大数据等技术手段加强对非法集资的监测预警。积极整合各类信息资源，加快推进金融创新管理服务平台建设，推动实现工商市场主体公示信息、公安机关打击违法犯罪信息、法院立案判决执行信息等相关信息的依法互通共享，加强风险研判，及时预警提示。(责任单位：市发展改革委、工商局、公安局、法院、金融办等相关部门、单位)
(二)强化事中事后监管。
加强对所主管、监管机构和业务的风险排查和行政执法，做到早发现、早预防、早处置。(责任单位：各行业主管、监管部门)
对一般工商企业，要综合运用信用分类监管、定向抽查检查、信息公示、风险警示约谈、市场准入限制等手段，严格市场监督管理，加强部门间信息共享和对失信主体的联合惩戒，探索建立多部门联动综合执法机制，提升执法效果。(责任单位：市工商局、公安局、审计局、地税局、国税局等相关部门、单位)
依照法律法规规定，对涉嫌非法集资主体(包括法人、实际控制人、代理人、中间人等)建立经营异常名录和信用记录，并纳入统一的信用信息共享交换平台。(责任单位：市工商局、公安局、法院、发展改革委，各行业主管、监管部门)
充分发挥行业协会作用，加强行业自律管理，促进市场主体自我约束、诚信经营。(责任单位：各行业主管、监管部门，市保险协会)
(三)发挥金融机构监测防控作用。
加强金融机构内部管理，各类金融机构工作人员不得利用金融工作之便组织、参与非法集资。(责任单位：人民银行威海市中心支行、威海银监分局、市金融办、保险协会等相关部门、单位)
指导督促金融机构做好对涉嫌非法集资可疑资金的监测、问责。(责任单位：人民银行威海市中心支行、威海银监分局等相关部门、单位)
在严格执行大额可疑资金报告制度基础上，指导督促金融机构对各类账户交易中具有分散转入集中转出、定期批量小额转出等特征的涉嫌非法集资资金异动进行分析识别，及时向驻地金融管理部门提交可疑交易账户报告，金融管理部门甄别后，对涉嫌非法集资的可疑账户要及时提供给本地区打击和处置非法集资工作牵头部门和公安机关。(责任单位：人民银行威海市中心支行)
(四)发动群众防范预警。
充分调动广大群众积极性，探索建立群众自动自发、广泛参与的防范预警机制。根据国家、省统一部署，建立并组织实施非法集资举报奖励制度，强化正面激励，加大奖励力度，鼓励广大群众积极参与，并做好保密、人身安全保护等工作。(责任单位：市金融办、公安局、财政局、法院、威海银监分局等相关部门、单位，各区市政府〔管委〕)
(五)防控重点领域风险。
密切关注投资理财、非融资性担保、P2P网络借贷等新的高发重点领域，以及投资公司、金融服务公司、科技网络公司、文化公司、典当行、农民专业合作社、民办教育机构、养老机构、房地产公司等新的风险点，加强风险监控。(责任单位：市教育局、民政局、农业局、林业局、工商局、科技局、金融办、文化广电新闻出版局、住房保障房产管理局、商务局、供销社、威海银监分局等相关部门、单位)
四、依法打击，保持工作高压态势
(一)依法惩处非法集资违法犯罪活动。
要把防范和处置非法集资工作放在突出位置，遏制案件高发态势，消化存量风险。要综合运用经济、行政、法律等措施，讲究执法策略、方式、尺度和时机，依法合理制定涉案资产处置政策和方案，分类处置非法集资问题，防止矛盾激化，努力实现执法效果与经济效果、社会效果相统一。(责任单位：各区市政府〔管委〕)
加大刑事打击力度，调动多警种及基层组织力量，摸排辖区内非法集资线索，做到打早打小，提高案件侦办效能，最大限度追赃挽损。(责任单位：市公安局)
加强工作协调、部门配合，依法处置涉案资产，按照法律规定的程序，对涉案资产进行变卖、拍卖，最大限度减少集资参与人损失。探索引进法律、社会审计、评估等中介服务。(责任单位：市法院、检察院、公安局、财政局、金融办等相关部门、单位)
依法配合开展资金账户查询和冻结、涉案资产查封等必要的协助工作。(责任单位：人民银行威海市中心支行、威海银监分局、市国土资源局、住房城乡建设局等相关部门、单位)
(二)依法妥善处置跨区市案件。
坚持统一指挥协调、统一办案要求、统一资产处置、分别侦查诉讼、分别落实维稳的工作原则。强化全局观念，加强系统内的指挥、指导和监督，完善内部制约激励机制，切实推动、保障依法办案，防止遗漏犯罪事实；加强沟通、协商及跨区市、跨部门协作，共同解决办案难题，提高案件查处效率。(责任单位：各区市政府〔管委〕，市公安局、法院、检察院、维稳办)
牵头区市要积极主动落实牵头责任，依法合规、公平公正地制定统一处置方案，加强与其他区市的沟通协调，定期通报工作进展情况。协办区市要大力支持配合，切实履行协作义务。(责任单位：相关区市政府〔管委〕)
(三)切实维护社会稳定。
认真落实维稳属地责任，畅通群众反映渠道，及时回应群众合法诉求，引导涉案群众依法依规正确维权。(责任单位：各区市政府〔管委〕，各行业主管、监管部门，市信访局、维稳办)
五、广泛宣传，提高公众识别能力
(一)建立常态化宣传教育工作机制。
积极利用各类媒体，以法律政策解读、典型案例剖析、投资风险教育等方式，提高宣传教育的广泛性、针对性、有效性。(责任单位：市委宣传部，市经济和信息化委、文化广电新闻出版局、金融办、公安局、交通运输局、司法局、人民银行威海市中心支行、威海银监分局、市保险协会、威海报业集团、市广播电视台等相关部门、单位，各区市政府〔管委〕)
深入开展进机关、进工厂、进学校、进家庭、进社区、进农村宣传教育活动，充分发动居委会、村委会等基层组织，发展培训义务宣传员，贴近群众、贴近生活地进行宣传教育，引导广大群众对非法集资不参与、能识别、敢揭发，切断非法集资传播链条。(责任单位：市直相关部门、单位，各区市政府〔管委〕)
强化重点人群宣传教育。加强对金融机构和地方金融组织员工特别是基层代办员的宣传教育，严防工作人员参与非法集资。加强对高校、普通高中、中等职业院校在校生特别是应届毕业生的宣传教育，严防学生为涉嫌非法集资机构打工。加强对老年人的宣传教育，将防范识别非法集资的知识宣传贯穿到“为老服务”工作中。加强对公务人员的宣传教育，严防公务员涉及非法集资。(责任单位：人民银行威海市中心支行、威海银监分局、市金融办、市委高校工委、市教育局、民政局、保险协会等相关部门、单位)
组织指导金融机构和地方金融组织通过多种方式加强对社会公众的宣传教育，在营业场所醒目位置张贴警示标识。(责任单位：人民银行威海市中心支行、威海银监分局、市金融办、保险协会)
针对风险隐患聚集行业、领域，加强对其性质及合法经营范围的宣传，切实提高公众识别能力。(责任单位：各行业主管、监管部门)
(二)坚决阻断非法集资传播渠道。
加强广告监测和检查，严厉查处违法含有“保证性承诺”“明示或暗示保本、无风险或者保收益”等内容的投融资类广告，严厉查处并曝光长期、大量发布违法投融资类广告的广告发布者、广告经营者。强化媒体审查和自律责任，自觉封堵涉嫌非法集资的资讯信息，净化社会舆论环境。(责任单位：市工商局、文化广电新闻出版局、市委宣传部等相关部门、单位，各区市政府〔管委〕)
督促指导有关机构主动识别、坚决抵制通过网络传播、印刷张贴、电话推销、举办推介会等方式进行非法集资宣传的行为，阻断非法集资传播渠道。(责任单位：市委宣传部，市经济和信息化委、工商局、文化广电新闻出版局、旅游局等相关部门、单位，各区市政府〔管委〕)
六、保障措施
(一)加强组织领导。各级各有关部门、单位要从保持经济平稳发展、维护社会和谐稳定大局出发，加大防范和处置非法集资工作力度，建立长效机制，坚决守住不发生系统性、区域性金融风险底线。要认真研究法律政策，跟踪上级动态，加强制度衔接，细化工作流程，防控非法集资风险。要加大培训力度，学习先进经验，切实提高基层防范和处置非法集资工作水平。各级政府要加大对防范和处置非法集资工作人力、物力、财力支持，尤其要为承担组织协调、日常监管、刑事打击等工作的部门提供强力保障，相关工作经费要纳入同级政府预算。
(二)严格责任追究。各级政府要研究建立目标责任制，将防范和处置非法集资工作纳入考核评价体系，明确责任，对工作失职、渎职行为严肃追究责任；对工作进展缓慢、力度不大的区市和单位，采取通报、约谈、警示、挂牌督办、黄牌警告等方式，督促其限期整改；对因工作不落实、措施不到位，非法集资案件高发多发，引发严重影响社会治安稳定重特大案(事)件尤其是酿成群体性事件的，依法依规严肃追究有关领导干部的责任。各级各有关部门、单位要进一步规范约束领导干部参与民间经济金融活动，严厉查处公务人员、金融机构工作人员组织、从事非法集资活动或为非法集资活动提供便利的行为。
(三)深化金融改革。各级各有关部门、单位要在防范和处置非法集资的同时，深入推进金融改革发展，压缩非法集资生存空间。要进一步加大金融服务实体经济力度，不断完善金融市场体系，大力发展普惠金融，有效增加企业特别是中小企业资金供给。要鼓励和引导民间投融资健康发展，大幅放宽民间投资市场准入，拓宽民间投融资渠道。要规范发展地方金融组织，引导民间资本有序流动。要推进社会信用体系建设，努力营造诚实守信的金融生态环境。
威海市人民政府
2016年7月7日